Ինչպես ներդրումներ կատարել փոխադարձ ֆոնդերում
Փոխադարձ ֆոնդերը ինդոնեզացիների շրջանում գնալով ավելի մեծ ժողովրդականություն վայելող ներդրումային գործիք են։ Փոխադարձ ֆոնդի հիմնական սկզբունքն այն է, որ միավորվեն բազմաթիվ ներդրողների միջոցները և դրանք ներդվեն տարբեր ֆինանսական գործիքներում՝ մասնագիտական ներդրումային մենեջերի կողմից։ Նրանց համար, ովքեր նոր են ներդրումներ կատարում և ցանկանում են անվտանգ սկսել, փոխադարձ ֆոնդերը հիանալի տարբերակ են։ Այս հոդվածում մենք մանրամասն կքննարկենք, թե ինչպես ներդրումներ կատարել փոխադարձ ֆոնդերում՝ սկսած հիմնական հասկացություններից մինչև գործնական քայլեր։
Փոխադարձ ֆոնդերի հասկացողություն
Փոխադարձ ֆոնդը գործիք է, որն օգտագործվում է ներդրողներից միջոցները համախմբելու համար՝ ներդրումային կառավարչի կողմից արժեթղթերի պորտֆելում ներդրվելու համար: Այս պորտֆելը կարող է բաղկացած լինել բաժնետոմսերից, պարտատոմսերից, դրամական շուկայի գործիքներից կամ այս գործիքների համադրությունից:
Փոխադարձ ֆոնդերի տեսակները
1. Փողի շուկայի ֆոնդ։
– Միջոցների ներդրում դրամական շուկայի գործիքներում, ինչպիսիք են ավանդները, Ինդոնեզիայի բանկի վկայականները (SBI) և մեկ տարուց պակաս մարման ժամկետով պարտատոմսերը։
– Հարմար է ցածր ռիսկային պրոֆիլ ունեցող կամ կարճաժամկետ ներդրումների համար նախատեսված ներդրողների համար։
2. Կայուն եկամտի ֆոնդ։
– Միջոցների մեծ մասը ներդրված է պարտատոմսերում կամ պարտքային արժեթղթերում։
– Հարմար է միջին ռիսկի պրոֆիլ ունեցող ներդրողների համար, ովքեր փնտրում են կայուն եկամուտ իրենց ներդրումներից։
3. Բաժնետիրական ֆոնդեր՝
- Միջոցների մեծ մասը ներդրված է բաժնետոմսերում։
– Հարմար է բարձր ռիսկային պրոֆիլ ունեցող ներդրողների համար, ովքեր փնտրում են կապիտալի երկարաժամկետ աճ։
4. Հավասարակշռված ֆոնդեր.
- Ներդրումները դիվերսիֆիկացված են բաժնետոմսերում և պարտատոմսերում:
– Հարմար է այն ներդրողների համար, ովքեր ցանկանում են եկամուտ ստանալ աճի և ֆիքսված եկամտի համադրությունից՝ համեմատաբար ավելի վերահսկվող ռիսկով։
Քայլեր փոխադարձ ֆոնդերում ներդրումներ կատարելու համար
1. Սահմանեք ներդրումային նպատակները
Ներդրումներ կատարել սկսելուց առաջ կարևոր է որոշել ձեր ներդրումային նպատակները: Դրանք կրթության, կենսաթոշակի, թե՞ արձակուրդի ֆինանսավորման համար են: Այս նպատակը կազդի ձեր ընտրած փոխադարձ ֆոնդի տեսակի և ձեզ անհրաժեշտ ներդրումային ժամանակահատվածի վրա:
2. Գնահատեք ռիսկի պրոֆիլը
Բոլորն ունեն տարբեր ռիսկի հանդուրժողականություն։ Ոմանք հարմարավետ են զգում բարձր ռիսկային ներդրումների հետ, մինչդեռ մյուսները նախընտրում են անվտանգ խաղալ։ Ձեր ռիսկի պրոֆիլը իմանալը կօգնի ձեզ ընտրել փոխադարձ ֆոնդի ճիշտ տեսակը։
3. Ներդրումային կառավարչի ընտրություն
Ներդրումային կառավարիչը մեր ներդրումային ֆոնդերը կառավարող կողմն է: Ընտրեք լավ համբավ ունեցող, Ֆինանսական ծառայությունների մարմնում (OJK) գրանցված և ապացուցված աշխատանքային փորձ ունեցող ներդրումային կառավարիչ:
4. Փոխադարձ ֆոնդի տեսակի ընտրություն
Հաջորդը, ընտրեք փոխադարձ ֆոնդի տեսակ, որը համապատասխանում է ձեր ներդրումային նպատակներին և ռիսկի պրոֆիլին: Կարճաժամկետ ներդրումային նպատակների համար ավելի հարմար կարող են լինել դրամական շուկայի կամ ֆիքսված եկամտի ֆոնդերը: Միևնույն ժամանակ, երկարաժամկետ նպատակների համար բաժնետիրական ֆոնդերը կարող են ապահովել ավելի բարձր եկամտաբերություն:
5. Տեղեկագրի ընթերցում
Հայտարարագիրը փաստաթուղթ է, որը բացատրում է փոխադարձ ֆոնդը, ներառյալ դրա ներդրումային ռազմավարությունը, վճարները և ռիսկերը: Կարևոր է կարդալ և հասկանալ հայտարարագիրը նախքան ներդրում կատարելը՝ որևէ կարևոր տեղեկատվություն բաց չթողնելու համար:
6. Փոխադարձ ֆոնդի հաշվի բացում
Փոխադարձ ֆոնդերի հաշիվները կարող են բացվել ներդրումային մենեջերների կամ վաճառքի գործակալների միջոցով, ինչպիսիք են բանկերը կամ առցանց ներդրումային հարթակները: Գործընթացը նման է բանկային հաշիվ բացելուն, որը պահանջում է անձնական տվյալներ և հիմնավորող փաստաթղթեր:
7. Կատարեք գնում (բաժանորդագրություն)
Հաշիվը բացվելուց հետո մենք կարող ենք սկսել գնումներ կատարել կամ բաժանորդագրվել փոխադարձ ֆոնդերին։ Այս գնումները կարող են կատարվել բանկային փոխանցման կամ այլ հասանելի վճարման մեթոդների միջոցով։
8. Մոնիթորինգ և գնահատում
Ներդրում կատարելուց հետո կարևոր է պարբերաբար վերահսկել և գնահատել ձեր ներդրումային կատարողականը: Շատ ներդրումային հարթակներ տրամադրում են ամսական հաշվետվություններ, որոնք թույլ են տալիս տեսնել, թե ինչպես է զարգանում ձեր ներդրման արժեքը:
Փոխադարձ ֆոնդերում ներդրումներ կատարելու առավելություններն ու ռիսկերը
Քեունթունգան
1. Դիվերսիֆիկացում.
– Փոխադարձ ֆոնդերը թույլ են տալիս ներդրումների դիվերսիֆիկացիա համեմատաբար փոքր կապիտալով, որպեսզի ռիսկը բաշխվի տարբեր ակտիվների միջև։
2. Կառավարվում է մասնագետների կողմից.
– Ֆոնդերը կառավարվում են փորձառու ներդրումային կառավարիչների կողմից, ուստի դուք ստիպված չեք լինի ինքներդ կառավարել դրանք։
3. Իրացվելիություն։
– Փոխադարձ ֆոնդերը կարող են լիկվիդացվել ցանկացած պահի՝ համաձայն գործող դրույթների։
4. Թափանցիկություն։
– Փոխադարձ ֆոնդերի վերաբերյալ ողջ տեղեկատվությունը, ներառյալ վճարները և կատարողականը, թափանցիկորեն հասանելի է և հանրությանը հասանելի։
ռիսկ
1. Շուկայական ռիսկ.
- Ներդրումների արժեքը կարող է տատանվել՝ կախված շուկայական պայմաններից։
2. Իրացվելիության ռիսկ.
– Որոշակի պայմաններում ներդրումային կառավարիչները կարող են դժվարություններ ունենալ ակտիվների իրացման հարցում՝ շուկաների պակաս իրացվելիության պատճառով։
3. Վարկային ռիսկ:
– Պարտքային գործիքը թողարկող կողմի կողմից մայր գումարի և տոկոսների մարման չկարողանալու ռիսկը։
4. Կառավարման ռիսկ.
– Փոխադարձ ֆոնդի արդյունակությունը մեծապես կախված է ներդրումային կառավարչի կարողություններից և որակից։
Հուշումներ փոխադարձ ֆոնդերում ներդրումներ կատարելու համար
1. Սկսեք փոքր քանակություններից.
– Սկսնակների համար խորհուրդ է տրվում սկսել փոքր գումարներով ներդրումներ կատարել։ Սա օգնում է նվազեցնել ռիսկը՝ միաժամանակ սովորելով հասկանալ փոխադարձ ֆոնդերի մեխանիզմը։
2. Դիվերսիֆիկացում.
– Մի կենտրոնացեք միայն մեկ տեսակի փոխադարձ ֆոնդի վրա։ Ռիսկը նվազեցնելու համար խառնեք մի քանի տեսակի փոխադարձ ֆոնդեր։
3. Հեշտությամբ մի՛ խուճապի մատնվեք.
– Շուկաները միշտ տատանվում են։ Մի՛ խուճապի մատնվեք, եթե նկատեք ներդրումների արժեքի անկում։ Վերագնահատեք՝ այս փոփոխությունը ժամանակավոր է, թե՞ երկարաժամկետ։
4. Երկարաժամկետ պլանավորում.
– Բաժնետոմսային փոխադարձ ֆոնդերը սովորաբար ապահովում են լավագույն եկամտաբերությունը երկարաժամկետ հեռանկարում: Պլանավորեք ձեր ներդրումները առնվազն 3-5 տարվա համար:
5. Կրթություն և տեղեկատվություն.
– Շարունակեք ուսումնասիրել ներդրումների և փոխադարձ ֆոնդերի մասին: Տեղեկատվության բազմաթիվ հուսալի աղբյուրներ, ինչպիսիք են գրքերը, սեմինարները և կայքերը, կարող են օգնել ձեզ ավելի խորը հասկանալ:
Եզրակացություն
Փոխադարձ ֆոնդերում ներդրումներ կատարելը համեմատաբար կառավարելի ռիսկով հարստություն աճեցնելու արդյունավետ միջոց է: Փոխադարձ ֆոնդերի մասին հիմնական գիտելիքներով և նկարագրված գործնական քայլերով դուք կարող եք սկսել ձեր ներդրումային ճանապարհորդությունը ավելի մեծ վստահությամբ: Միշտ պարբերաբար գնահատեք ձեր ներդրումային նպատակները, ռիսկի պրոֆիլը և կատարողականը: Հիշե՛ք, ներդրումները ակնթարթային չեն. ցանկալի արդյունքների հասնելու համար ժամանակ և համբերություն է պահանջվում: Հուսով ենք, որ այս հոդվածը օգտակար կլինի, և մաղթում ենք հաճելի ներդրումներ:
