ਇੱਕ ਸਧਾਰਨ ਵਿੱਤੀ ਰਿਪੋਰਟ ਕਿਵੇਂ ਬਣਾਈਏ

ਇੱਕ ਸਧਾਰਨ ਵਿੱਤੀ ਰਿਪੋਰਟ ਕਿਵੇਂ ਬਣਾਈਏ

ਵਿੱਤੀ ਰਿਪੋਰਟਾਂ ਅਕਸਰ ਗੁੰਝਲਦਾਰ ਲੱਗਦੀਆਂ ਹਨ, ਪਰ ਛੋਟੇ ਕਾਰੋਬਾਰਾਂ, ਸੰਗਠਨਾਂ, ਜਾਂ ਨਿੱਜੀ ਵਿੱਤੀ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਲਈ, ਤੁਸੀਂ ਇੱਕ ਸਰਲ ਸੰਸਕਰਣ ਬਣਾ ਸਕਦੇ ਹੋ ਜੋ ਅਜੇ ਵੀ ਸਾਫ਼-ਸੁਥਰਾ ਅਤੇ ਉਪਯੋਗੀ ਹੈ। ਇੱਕ ਸਧਾਰਨ ਵਿੱਤੀ ਰਿਪੋਰਟ ਦੇ ਨਾਲ, ਤੁਸੀਂ ਆਪਣੀ ਵਿੱਤੀ ਸਿਹਤ, ਆਪਣੇ ਮੁਨਾਫ਼ੇ, ਅਤੇ ਤੁਹਾਡਾ ਪੈਸਾ ਕਿੱਥੇ ਆ ਰਿਹਾ ਹੈ ਅਤੇ ਜਾ ਰਿਹਾ ਹੈ, ਇਹ ਨਿਰਧਾਰਤ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ। ਇਹ ਲੇਖ ਤੁਹਾਨੂੰ ਇੱਕ ਸਧਾਰਨ, ਲਾਗੂ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਆਸਾਨ ਵਿੱਤੀ ਰਿਪੋਰਟ ਕਿਵੇਂ ਬਣਾਉਣਾ ਹੈ ਇਸ ਬਾਰੇ ਕਦਮ-ਦਰ-ਕਦਮ ਮਾਰਗਦਰਸ਼ਨ ਕਰੇਗਾ।

1. ਵਿੱਤੀ ਰਿਪੋਰਟਾਂ ਦੇ ਉਦੇਸ਼ ਨੂੰ ਸਮਝੋ

ਸ਼ੁਰੂ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ, ਰਿਪੋਰਟ ਬਣਾਉਣ ਦਾ ਆਪਣਾ ਉਦੇਸ਼ ਨਿਰਧਾਰਤ ਕਰੋ। ਕੀ ਇਹ ਤੁਹਾਡੇ ਕਾਰੋਬਾਰ ਦੇ ਲਾਭ ਅਤੇ ਨੁਕਸਾਨ ਦੀ ਜਾਂਚ ਕਰਨਾ, ਨਕਦੀ ਪ੍ਰਵਾਹ ਦਾ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਕਰਨਾ, ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਰਿਪੋਰਟ ਕਰਨਾ, ਜਾਂ ਸਿਰਫ਼ ਮਹੀਨਾਵਾਰ ਖਰਚਿਆਂ ਦੀ ਨਿਗਰਾਨੀ ਕਰਨਾ ਹੈ? ਇਹ ਉਦੇਸ਼ ਤੁਹਾਨੂੰ ਲੋੜੀਂਦੀ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦੇ ਵੇਰਵਿਆਂ ਨੂੰ ਨਿਰਧਾਰਤ ਕਰੇਗਾ। ਇੱਕ ਸਧਾਰਨ ਰਿਪੋਰਟ ਲਈ, ਫੋਕਸ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਇਹ ਹੋਵੇਗਾ:

- ਆਮਦਨ ਅਤੇ ਖਰਚਿਆਂ ਨੂੰ ਨਿਯਮਿਤ ਤੌਰ 'ਤੇ ਰਿਕਾਰਡ ਕਰੋ
- ਆਪਣੇ ਨਕਦ ਬਕਾਏ ਜਾਂ ਖਾਤੇ ਦੇ ਬਕਾਏ ਨੂੰ ਜਾਣੋ
- ਇੱਕ ਨਿਸ਼ਚਿਤ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਲਾਭ/ਨੁਕਸਾਨ ਦੀ ਗਣਨਾ ਕਰੋ
- ਸੰਖੇਪ ਵਿੱਚ ਸੰਪਤੀ ਅਤੇ ਕਰਜ਼ੇ ਦੀਆਂ ਸਥਿਤੀਆਂ ਵੇਖੋ

ਸਪੱਸ਼ਟ ਟੀਚੇ ਤੁਹਾਨੂੰ ਇਕਸਾਰ ਰਹਿਣ ਅਤੇ ਤੁਹਾਡੀਆਂ ਰਿਪੋਰਟਾਂ ਨੂੰ ਬਹੁਤ ਜ਼ਿਆਦਾ ਗੁੰਝਲਦਾਰ ਬਣਨ ਤੋਂ ਬਚਾਉਣ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕਰਦੇ ਹਨ।

2. ਰਿਕਾਰਡਿੰਗ ਪੀਰੀਅਡ ਅਤੇ ਮੀਡੀਆ ਤਿਆਰ ਕਰੋ

ਅਗਲਾ ਕਦਮ ਰਿਪੋਰਟਿੰਗ ਦੀ ਮਿਆਦ ਨਿਰਧਾਰਤ ਕਰਨਾ ਹੈ। ਰਿਪੋਰਟਾਂ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਮਹੀਨਾਵਾਰ ਹੁੰਦੀਆਂ ਹਨ, ਪਰ ਇਹ ਹਫ਼ਤਾਵਾਰੀ (ਉੱਚ-ਲੈਣ-ਦੇਣ ਵਾਲੇ ਕਾਰੋਬਾਰਾਂ ਲਈ) ਜਾਂ ਸਾਲਾਨਾ (ਵੱਡੇ ਸੰਖੇਪਾਂ ਲਈ) ਵੀ ਹੋ ਸਕਦੀਆਂ ਹਨ। ਸ਼ੁਰੂਆਤ ਕਰਨ ਵਾਲਿਆਂ ਲਈ, ਇੱਕ ਮਹੀਨਾਵਾਰ ਰਿਪੋਰਟ ਆਦਰਸ਼ ਹੈ ਕਿਉਂਕਿ ਇਹ ਵਿਸਤ੍ਰਿਤ ਹੈ ਪਰ ਬਹੁਤ ਜ਼ਿਆਦਾ ਮੰਗ ਵਾਲੀ ਨਹੀਂ ਹੈ।

ਇਸ ਤੋਂ ਬਾਅਦ, ਰਿਕਾਰਡਿੰਗ ਮੀਡੀਆ ਚੁਣੋ:

- ਨੋਟਬੁੱਕ/ਲੇਜਰ: ਉਹਨਾਂ ਲਈ ਢੁਕਵਾਂ ਜੋ ਹੱਥੀਂ ਲਿਖਣ ਵਿੱਚ ਆਰਾਮਦਾਇਕ ਹਨ।
- ਮਾਈਕ੍ਰੋਸਾਫਟ ਐਕਸਲ/ਗੂਗਲ ਸ਼ੀਟਸ: ਸਭ ਤੋਂ ਲਚਕਦਾਰ ਅਤੇ ਆਪਣੇ ਆਪ ਗਣਨਾ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਆਸਾਨ
- ਸਧਾਰਨ ਲੇਖਾਕਾਰੀ ਐਪਲੀਕੇਸ਼ਨ: ਜੇਕਰ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਵਧਣ ਲੱਗ ਪੈਂਦਾ ਹੈ ਤਾਂ ਢੁਕਵਾਂ

ਜੇਕਰ ਤੁਸੀਂ ਹੁਣੇ ਸ਼ੁਰੂਆਤ ਕਰ ਰਹੇ ਹੋ, ਤਾਂ ਇੱਕ ਸਪ੍ਰੈਡਸ਼ੀਟ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰੋ ਕਿਉਂਕਿ ਤੁਸੀਂ ਟੈਂਪਲੇਟ ਬਣਾ ਸਕਦੇ ਹੋ ਅਤੇ ਉਹਨਾਂ ਨੂੰ ਵਾਰ-ਵਾਰ ਵਰਤ ਸਕਦੇ ਹੋ।

3. ਲੈਣ-ਦੇਣ ਡੇਟਾ ਇਕੱਠਾ ਕਰਨਾ

ਇੱਕ ਚੰਗੀ ਰਿਪੋਰਟ ਪੂਰੇ ਡੇਟਾ 'ਤੇ ਬਣੀ ਹੁੰਦੀ ਹੈ। ਸਾਰੇ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਦੇ ਸਬੂਤ ਇਕੱਠੇ ਕਰੋ, ਜਿਵੇਂ ਕਿ:

- ਵਿਕਰੀ ਅਤੇ ਖਰੀਦ ਨੋਟਸ
- ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਜਾਂ ਖਾਤਾ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਦਾ ਸਬੂਤ
- ਭੁਗਤਾਨ ਦੀ ਰਸੀਦ
- ਖਾਤੇ ਭੁਗਤਾਨਯੋਗ/ਪ੍ਰਾਪਤ ਨੋਟਸ
- ਸੰਚਾਲਨ ਲਾਗਤਾਂ ਦਾ ਸਬੂਤ (ਬਿਜਲੀ, ਇੰਟਰਨੈੱਟ, ਕਿਰਾਇਆ, ਤਨਖਾਹ, ਆਦਿ)

ਰੋਜ਼ਾਨਾ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਦੇ ਰਿਕਾਰਡ ਰੱਖਣ ਦੀ ਆਦਤ ਪਾਓ, ਕਿਉਂਕਿ ਯਾਦਦਾਸ਼ਤ 'ਤੇ ਨਿਰਭਰ ਕਰਨ ਨਾਲ ਅਕਸਰ ਗਲਤੀਆਂ ਹੁੰਦੀਆਂ ਹਨ। ਜੇ ਸੰਭਵ ਹੋਵੇ, ਤਾਂ ਵਧੇਰੇ ਸਹੀ ਰਿਕਾਰਡ ਰੱਖਣ ਲਈ ਨਿੱਜੀ ਅਤੇ ਕਾਰੋਬਾਰੀ ਖਾਤਿਆਂ ਨੂੰ ਵੱਖ ਕਰੋ।

4. ਆਮਦਨ ਅਤੇ ਖਰਚਿਆਂ ਦਾ ਰਿਕਾਰਡ ਬਣਾਓ

ਇਹ ਇੱਕ ਸਧਾਰਨ ਵਿੱਤੀ ਸਟੇਟਮੈਂਟ ਦੀ ਨੀਂਹ ਹੈ। ਹੇਠ ਲਿਖੇ ਕਾਲਮਾਂ ਵਾਲੀ ਇੱਕ ਸਾਰਣੀ ਬਣਾਓ:

- ਤਾਰੀਖ਼
- ਲੈਣ-ਦੇਣ ਦੇ ਵੇਰਵੇ
- ਸ਼੍ਰੇਣੀ (ਜਿਵੇਂ: ਵਿਕਰੀ, ਕੱਚਾ ਮਾਲ, ਆਵਾਜਾਈ, ਤਨਖਾਹ)
- ਆਮਦਨ (ਰੁਪਏ)
- ਖਰਚ (ਰੁਪਏ)
- ਭੁਗਤਾਨ ਵਿਧੀ (ਨਕਦ/ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ/ਈ-ਵਾਲਿਟ)
- ਬਕਾਇਆ (ਵਿਕਲਪਿਕ ਪਰ ਬਹੁਤ ਮਦਦਗਾਰ)

ਹਰ ਵਾਰ ਜਦੋਂ ਕੋਈ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਹੁੰਦਾ ਹੈ, ਤਾਂ ਇਸਨੂੰ ਤੁਰੰਤ ਰਿਕਾਰਡ ਕਰੋ। ਉਦਾਹਰਣ ਵਜੋਂ:

– 3 ਜਨਵਰੀ: ਉਤਪਾਦ ਦੀ ਵਿਕਰੀ 500.000 ਰੁਪਏ (ਮਾਲੀਆ)
– 4 ਜਨਵਰੀ: ਕੱਚਾ ਮਾਲ ਖਰੀਦੋ 200.000 ਰੁਪਏ (ਖਰਚੇ)

ਇਹਨਾਂ ਰਿਕਾਰਡਾਂ ਤੋਂ, ਤੁਹਾਡੇ ਕੋਲ ਪਹਿਲਾਂ ਹੀ ਇੱਕ ਮੁੱਢਲੀ ਸੰਖੇਪ ਜਾਣਕਾਰੀ ਹੈ: ਕਿੰਨਾ ਪੈਸਾ ਆਉਂਦਾ ਹੈ, ਕਿੰਨਾ ਪੈਸਾ ਬਾਹਰ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਅਤੇ ਅੰਤਰ।

5. ਲੈਣ-ਦੇਣ ਨੂੰ ਸ਼੍ਰੇਣੀਆਂ ਵਿੱਚ ਵੰਡਣਾ

ਰਿਪੋਰਟਾਂ ਨੂੰ ਹੋਰ ਅਰਥਪੂਰਨ ਬਣਾਉਣ ਲਈ, ਲੈਣ-ਦੇਣ ਨੂੰ ਸਮੂਹਬੱਧ ਕਰਨ ਦੀ ਲੋੜ ਹੈ। ਸ਼੍ਰੇਣੀਆਂ ਤੋਂ ਬਿਨਾਂ, ਤੁਸੀਂ ਉਹਨਾਂ ਦੇ ਸਰੋਤ ਨੂੰ ਸਮਝੇ ਬਿਨਾਂ ਹੀ ਵੱਡੀ ਗਿਣਤੀ ਵੇਖੋਗੇ। ਆਮਦਨ ਸ਼੍ਰੇਣੀਆਂ ਦੀਆਂ ਉਦਾਹਰਣਾਂ:

- ਉਤਪਾਦਾਂ/ਸੇਵਾਵਾਂ ਦੀ ਵਿਕਰੀ
- ਹੋਰ ਆਮਦਨ (ਕਮਿਸ਼ਨ, ਕਿਰਾਇਆ, ਬੋਨਸ)

ਖਰਚ ਸ਼੍ਰੇਣੀਆਂ ਦੀਆਂ ਉਦਾਹਰਣਾਂ:

- ਕੱਚਾ ਮਾਲ/ਸਪਲਾਈ
- ਸੰਚਾਲਨ ਲਾਗਤਾਂ (ਬਿਜਲੀ, ਪਾਣੀ, ਇੰਟਰਨੈੱਟ)
- ਆਵਾਜਾਈ ਅਤੇ ਡਿਲੀਵਰੀ
- ਤਨਖਾਹ/ਮਜ਼ਦੂਰੀ
- ਮਾਰਕੀਟਿੰਗ/ਇਸ਼ਤਿਹਾਰਬਾਜ਼ੀ
- ਕਿਰਾਇਆ
- ਰੱਖ-ਰਖਾਅ/ਉਪਕਰਨ
- ਟੈਕਸ ਅਤੇ ਪ੍ਰਸ਼ਾਸਨ

ਸ਼੍ਰੇਣੀਆਂ ਤੁਹਾਨੂੰ ਇਹ ਮੁਲਾਂਕਣ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕਰਦੀਆਂ ਹਨ ਕਿ ਕਿਹੜੇ ਖਰਚੇ ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਡੇ ਹਨ ਅਤੇ ਕੀ ਕੋਈ ਅਜਿਹੀ ਚੀਜ਼ ਹੈ ਜਿਸ 'ਤੇ ਤੁਸੀਂ ਬੱਚਤ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ।

6. ਇੱਕ ਸਧਾਰਨ ਲਾਭ ਅਤੇ ਨੁਕਸਾਨ ਰਿਪੋਰਟ ਤਿਆਰ ਕਰੋ

ਆਮਦਨੀ ਸਟੇਟਮੈਂਟ ਇੱਕ ਸਮੇਂ ਦੌਰਾਨ ਤੁਹਾਡੀ ਵਿੱਤੀ ਕਾਰਗੁਜ਼ਾਰੀ ਨੂੰ ਦਰਸਾਉਂਦੀ ਹੈ: ਭਾਵੇਂ ਤੁਸੀਂ ਲਾਭ ਕਮਾਇਆ ਜਾਂ ਨੁਕਸਾਨ। ਸਭ ਤੋਂ ਸਰਲ ਫਾਰਮੈਟ ਹੈ:

ਆਮਦਨ - ਖਰਚੇ = ਲਾਭ/ਨੁਕਸਾਨ

ਉਦਾਹਰਨ ਫਾਰਮੈਟ:

1. ਕੁੱਲ ਆਮਦਨ
– ਵਿਕਰੀ: 10.000.000 ਰੁਪਏ
- ਹੋਰ ਆਮਦਨ: IDR 500.000
ਕੁੱਲ ਆਮਦਨ: 10.500.000 ਰੁਪਏ

2. ਕੁੱਲ ਲੋਡ
– ਕੱਚਾ ਮਾਲ: 4.000.000 ਰੁਪਏ
- ਕਾਰਜਸ਼ੀਲ: 1.500.000 ਰੁਪਏ
– ਆਵਾਜਾਈ: 800.000 ਰੁਪਏ
– ਮਾਰਕੀਟਿੰਗ: 700.000 ਰੁਪਏ
ਕੁੱਲ ਖਰਚੇ: 7.000.000 ਰੁਪਏ

3. ਸ਼ੁੱਧ ਲਾਭ
IDR 10.500.000 - IDR 7.000.000 = IDR 3.500.000

ਜੇਕਰ ਨਤੀਜਾ ਨਕਾਰਾਤਮਕ ਹੈ, ਤਾਂ ਇਸਦਾ ਮਤਲਬ ਹੈ ਨੁਕਸਾਨ। ਇਹ ਰਿਪੋਰਟ ਇਹ ਮੁਲਾਂਕਣ ਕਰਨ ਲਈ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹੈ ਕਿ ਕੀ ਤੁਹਾਡਾ ਕਾਰੋਬਾਰ ਜਾਰੀ ਰੱਖਣ ਦੇ ਯੋਗ ਹੈ, ਕੀ ਤੁਹਾਨੂੰ ਕੀਮਤਾਂ ਵਧਾਉਣ ਦੀ ਲੋੜ ਹੈ, ਜਾਂ ਕੀ ਤੁਹਾਨੂੰ ਲਾਗਤਾਂ ਘਟਾਉਣ ਦੀ ਲੋੜ ਹੈ।

7. ਇੱਕ ਸਧਾਰਨ ਨਕਦ ਪ੍ਰਵਾਹ ਰਿਪੋਰਟ ਬਣਾਉਣਾ

ਮੁਨਾਫ਼ਾ ਹੋਣ ਦਾ ਮਤਲਬ ਇਹ ਨਹੀਂ ਕਿ ਨਕਦੀ ਉਪਲਬਧ ਹੈ। ਤੁਸੀਂ ਵਿਕਰੀ ਰਿਕਾਰਡ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ, ਪਰ ਖਰੀਦਦਾਰ ਨੇ ਅਜੇ ਤੱਕ ਭੁਗਤਾਨ ਨਹੀਂ ਕੀਤਾ ਹੈ। ਇਸ ਲਈ, ਨਕਦੀ ਪ੍ਰਵਾਹ ਸਟੇਟਮੈਂਟ ਅਸਲ ਨਕਦੀ ਦੇ ਆਉਣ ਅਤੇ ਜਾਣ ਦੀ ਨਿਗਰਾਨੀ ਕਰਦਾ ਹੈ।

ਤਿੰਨ ਸਧਾਰਨ ਹਿੱਸਿਆਂ ਵਿੱਚ ਵੰਡੋ:

1. ਨਕਦੀ
- ਨਕਦ ਵਿਕਰੀ ਤੋਂ ਪ੍ਰਾਪਤ ਰਸੀਦਾਂ
- ਪ੍ਰਾਪਤੀਆਂ ਦਾ ਨਿਪਟਾਰਾ
- ਹੋਰ ਆਮਦਨ ਜੋ ਪ੍ਰਾਪਤ ਹੋਈ ਹੈ

2. ਕੈਸ਼ ਆਊਟ
- ਸਾਮਾਨ/ਸਮੱਗਰੀ ਦੀ ਖਰੀਦਦਾਰੀ
- ਰੁਟੀਨ ਫੀਸਾਂ ਦਾ ਭੁਗਤਾਨ
- ਕਰਜ਼ੇ ਦੀ ਅਦਾਇਗੀ

3. ਸ਼ੁਰੂਆਤੀ ਬਕਾਇਆ + ਨਕਦੀ ਦਾ ਅੰਤਰ = ਅੰਤਮ ਬਕਾਇਆ

ਉਦਾਹਰਣ ਲਈ:
- ਸ਼ੁਰੂਆਤੀ ਨਕਦ ਬਕਾਇਆ: IDR 2.000.000
- ਕੁੱਲ ਨਕਦੀ ਪ੍ਰਵਾਹ: RP8.000.000
- ਕੁੱਲ ਨਕਦੀ ਕਢਵਾਉਣਾ: ₹7.500.000
- ਅੰਤਮ ਨਕਦ ਬਕਾਇਆ: 2.500.000 ਰੁਪਏ

ਨਕਦੀ ਪ੍ਰਵਾਹ ਨਾਲ, ਤੁਸੀਂ ਅੰਦਾਜ਼ਾ ਲਗਾ ਸਕਦੇ ਹੋ ਕਿ ਤੁਹਾਨੂੰ ਕਦੋਂ ਪੂੰਜੀ ਵਧਾਉਣ ਜਾਂ ਖਰਚਿਆਂ ਨੂੰ ਰੋਕਣ ਦੀ ਲੋੜ ਹੈ।

8. ਇੱਕ ਸਧਾਰਨ ਬੈਲੇਂਸ ਸ਼ੀਟ ਤਿਆਰ ਕਰੋ (ਵਿਕਲਪਿਕ ਪਰ ਸਿਫਾਰਸ਼ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ)

ਬੈਲੇਂਸ ਸ਼ੀਟ ਇੱਕ ਖਾਸ ਮਿਤੀ 'ਤੇ ਵਿੱਤੀ ਸਥਿਤੀ ਨੂੰ ਦਰਸਾਉਂਦੀ ਹੈ। ਇੱਕ ਸਧਾਰਨ ਸੰਸਕਰਣ ਲਈ, ਬਸ ਸੰਖੇਪ ਕਰੋ:

- ਜਾਇਦਾਦ (ਜੋ ਤੁਹਾਡੀ ਹੈ): ਨਕਦੀ, ਬੈਂਕ ਬੈਲੇਂਸ, ਵਸਤੂ ਸੂਚੀ, ਉਪਕਰਣ
- ਦੇਣਦਾਰੀਆਂ/ਕਰਜ਼ਾ (ਤੁਹਾਡੇ 'ਤੇ ਕੀ ਬਕਾਇਆ ਹੈ): ਸਪਲਾਇਰ ਕਰਜ਼ੇ, ਕਰਜ਼ੇ
- ਪੂੰਜੀ/ਇਕੁਇਟੀ (ਸੰਪਤੀਆਂ ਅਤੇ ਦੇਣਦਾਰੀਆਂ ਵਿੱਚ ਅੰਤਰ)

ਫਾਰਮੂਲਾ:
ਸੰਪਤੀਆਂ = ਦੇਣਦਾਰੀਆਂ + ਇਕੁਇਟੀ

ਰੂਪ:
– ਸੰਪਤੀਆਂ: ਨਕਦ 2.500.000 ਰੁਪਏ, ਵਸਤੂ ਸੂਚੀ 3.000.000 ਰੁਪਏ, ਉਪਕਰਣ 4.000.000 ਰੁਪਏ → ਕੁੱਲ 9.500.000 ਰੁਪਏ
– ਕਰਜ਼ਾ: 2.000.000 ਰੁਪਏ
– ਪੂੰਜੀ: 7.500.000 ਰੁਪਏ

ਬੈਲੇਂਸ ਸ਼ੀਟ ਤੁਹਾਨੂੰ ਕਾਰੋਬਾਰ ਦੀ ਕੁੱਲ ਕੀਮਤ ਅਤੇ ਸਥਿਰਤਾ ਦੇਖਣ ਵਿੱਚ ਮਦਦ ਕਰਦੀ ਹੈ।

9. ਪਾਲਣਾ ਦੀ ਜਾਂਚ ਕਰਨਾ ਅਤੇ ਆਮ ਗਲਤੀਆਂ ਤੋਂ ਬਚਣਾ

ਸਾਧਾਰਨ ਰਿਪੋਰਟਾਂ ਬਣਾਉਂਦੇ ਸਮੇਂ ਕੁਝ ਆਮ ਗਲਤੀਆਂ:

- ਛੋਟੇ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਨੂੰ ਰਿਕਾਰਡ ਨਾ ਕਰਨਾ (ਭਾਵੇਂ ਉਹ ਅਕਸਰ ਹੁੰਦੇ ਹਨ, ਰਕਮ ਵੱਡੀ ਹੁੰਦੀ ਹੈ)
- ਨਿੱਜੀ ਅਤੇ ਕਾਰੋਬਾਰੀ ਪੈਸੇ ਨੂੰ ਮਿਲਾਉਣਾ
- ਲੈਣ-ਦੇਣ ਦਾ ਸਬੂਤ ਨਾ ਰੱਖਣਾ
– ਗਲਤ ਸ਼੍ਰੇਣੀ (ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਕਾਰੋਬਾਰੀ ਖਰਚਿਆਂ ਵਿੱਚ ਨਿੱਜੀ ਖਰਚੇ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨ)
- ਨਿਯਮਿਤ ਤੌਰ 'ਤੇ ਰਿਪੋਰਟਾਂ ਨਾ ਬਣਾਉਣਾ ਇਸ ਲਈ ਉਹ ਢੇਰ ਹੋ ਜਾਂਦੀਆਂ ਹਨ ਅਤੇ ਤੁਸੀਂ ਵੇਰਵੇ ਭੁੱਲ ਜਾਂਦੇ ਹੋ।

ਹੱਲ: ਰੋਜ਼ਾਨਾ ਨੋਟਸ ਲੈਣ, ਹਫ਼ਤਾਵਾਰੀ ਰੀਕੈਪ ਕਰਨ ਅਤੇ ਮਾਸਿਕ ਮੁਲਾਂਕਣ ਵਿੱਚ ਅਨੁਸ਼ਾਸਨ।

10. ਸਿੱਟੇ ਅਤੇ ਕਾਰਜ ਯੋਜਨਾਵਾਂ ਬਣਾਉਣਾ

ਵਿੱਤੀ ਰਿਪੋਰਟਾਂ ਸਿਰਫ਼ ਰਿਕਾਰਡ ਨਹੀਂ ਹਨ, ਸਗੋਂ ਫੈਸਲਾ ਲੈਣ ਦੇ ਸਾਧਨ ਹਨ। ਰਿਪੋਰਟ ਪੂਰੀ ਹੋਣ ਤੋਂ ਬਾਅਦ, ਸਿੱਟਾ ਕੱਢੋ:

– ਕੀ ਇਹ ਮਹੀਨਾ ਲਾਭ ਹੈ ਜਾਂ ਨੁਕਸਾਨ?
– ਸਭ ਤੋਂ ਵੱਧ ਖਰਚੇ ਕਿੱਥੇ ਹਨ?
– ਕੀ ਅਗਲੇ ਮਹੀਨੇ ਲਈ ਕਾਫ਼ੀ ਨਕਦੀ ਹੈ?
- ਵਿਕਰੀ ਵਧਾਉਣ ਜਾਂ ਲਾਗਤ ਘਟਾਉਣ ਦੀ ਲੋੜ ਹੈ?

ਉੱਥੋਂ, ਇੱਕ ਸਧਾਰਨ ਕਾਰਜ ਯੋਜਨਾ ਬਣਾਓ, ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਸ਼ਿਪਿੰਗ ਲਾਗਤਾਂ ਨੂੰ ਘਟਾਉਣਾ, ਸਭ ਤੋਂ ਪ੍ਰਭਾਵਸ਼ਾਲੀ ਚੈਨਲਾਂ 'ਤੇ ਤਰੱਕੀਆਂ ਵਧਾਉਣਾ, ਜਾਂ ਖਾਤਿਆਂ ਤੋਂ ਪ੍ਰਾਪਤ ਹੋਣ ਯੋਗ ਸੰਗ੍ਰਹਿ ਨੂੰ ਤੇਜ਼ ਕਰਨਾ।

ਬੰਦ ਕੀਤਾ ਜਾ ਰਿਹਾ

ਇੱਕ ਸਧਾਰਨ ਵਿੱਤੀ ਰਿਪੋਰਟ ਬਣਾਉਣਾ ਮੂਲ ਰੂਪ ਵਿੱਚ ਲਗਾਤਾਰ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਨੂੰ ਰਿਕਾਰਡ ਕਰਨ ਨਾਲ ਸ਼ੁਰੂ ਹੁੰਦਾ ਹੈ। ਆਪਣੀ ਆਮਦਨ ਅਤੇ ਖਰਚ ਦੇ ਰਿਕਾਰਡਾਂ ਤੋਂ, ਤੁਸੀਂ ਇੱਕ ਲਾਭ ਅਤੇ ਨੁਕਸਾਨ ਸਟੇਟਮੈਂਟ, ਇੱਕ ਨਕਦ ਪ੍ਰਵਾਹ ਸਟੇਟਮੈਂਟ, ਅਤੇ, ਜੇ ਸੰਭਵ ਹੋਵੇ, ਇੱਕ ਸਧਾਰਨ ਬੈਲੇਂਸ ਸ਼ੀਟ ਬਣਾ ਸਕਦੇ ਹੋ। ਭਾਵੇਂ ਇਹ ਸਧਾਰਨ ਜਾਪਦਾ ਹੈ, ਇਹ ਰਿਪੋਰਟਾਂ ਤੁਹਾਡੀ ਵਿੱਤੀ ਸਥਿਤੀ ਨੂੰ ਸਮਝਣ, ਬਿਹਤਰ ਫੈਸਲੇ ਲੈਣ ਅਤੇ ਤੁਹਾਡੇ ਕਾਰੋਬਾਰ ਅਤੇ ਤੁਹਾਡੀ ਨਿੱਜੀ ਜ਼ਿੰਦਗੀ ਦੋਵਾਂ ਦੀ ਵਿੱਤੀ ਸਿਹਤ ਨੂੰ ਬਣਾਈ ਰੱਖਣ ਵਿੱਚ ਤੁਹਾਡੀ ਮਦਦ ਕਰਨ ਲਈ ਕਾਫ਼ੀ ਹਨ।

ਜੇ ਤੁਸੀਂ ਚਾਹੋ, ਤਾਂ ਮੈਂ ਇੱਕ ਗੂਗਲ ਸ਼ੀਟਸ/ਐਕਸਲ ਟੈਂਪਲੇਟ (ਆਮਦਨ-ਖਰਚ ਸਾਰਣੀ ਫਾਰਮੈਟ, ਲਾਭ ਅਤੇ ਨੁਕਸਾਨ ਰਿਪੋਰਟ, ਅਤੇ ਨਕਦੀ ਪ੍ਰਵਾਹ) ਵੀ ਬਣਾ ਸਕਦਾ ਹਾਂ ਜਿਸਨੂੰ ਤੁਸੀਂ ਆਪਣੇ ਰੋਜ਼ਾਨਾ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ ਭਰ ਸਕਦੇ ਹੋ।